Ferramentas de gestão financeira: conheça as principais

 Ferramentas de gestão financeira: conheça as principais

As ferramentas de gestão financeira viabilizam o controle, a análise e o planejamento das atividades financeiras de uma empresa.

Dessa forma, através de alguns métodos, processos e ações, é possível dominar as finanças do seu negócio.

Nem todos sabem de qual maneira lidar com a gestão econômica do negócio, principalmente quando se é um novo empreendedor ou empreendedora.

Neste artigo, separamos as melhores ferramentas de gestão financeira.

Acompanhe a leitura!

Importância do uso de ferramentas de gestão financeira

Dados de 2021 coletados pelo IBGE afirmam que menos de 40% das empresas criadas no Brasil conseguem sobreviver depois de cinco anos de atividade.

Isso significa que, por algum motivo, a maioria das empresas vão à falência.

Diversos fatores podem ser considerados, mas as gestões se destacam na maioria das vezes.

A gestão financeira, sobretudo, é essencial para a saúde de um negócio, visto que muitos empreendedores iniciais não sabem separar as finanças pessoais das empresariais.

Saber cuidar do capital do negócio faz com que os gastos e os ganhos fiquem equilibrados, preservando assim o lucro.

Mesmo que não seja possível lucrar, cuidar do dinheiro da empresa faz com que ela se desenvolva e cresça.

Você ainda se certifica que possui dinheiro suficiente para imprevistos, eliminando maiores chances de endividamento.

Quais são as ferramentas de gestão financeira de uma empresa?

Qual ferramenta de gestão financeira usar

Conheça as principais ferramentas de gestão financeira de uma empresa:

Auditoria

A auditoria interna é um processo que avalia as práticas realizadas por uma empresa. Ela é uma ferramenta que pode ser aplicada não apenas para melhoria da gestão financeira, mas de diversas políticas organizacionais.

Em geral, a auditoria busca entender se os métodos e processos realizados estão dando bons resultados e se estão adequados ao mercado atual.

É uma ferramenta de gestão financeira importante, pois também pode constatar fraudes, já que se analisa diversos documentos e registros de caixa.

Assim, caso o seu negócio tenha pontos a serem melhorados e você precisa descobrir quais são, invista em uma auditoria com o seu próprio contador ou uma empresa terceirizada.

Balanço patrimonial

O Balanço Patrimonial é uma ferramenta de gestão financeira que tem como objetivo mapear os lucros, dividendos e patrimônio da empresa ou sociedade.

Trata-se de um estudo que atua, diretamente e de forma precisa, para melhorar as finanças de um negócio.

É o tipo de pesquisa utilizada comumente para descobrir o patrimônio líquido empresarial.

No entanto, recomenda-se que ela seja feita semestralmente ou anualmente quando houver grandes movimentações financeiras.

DRE (Demonstração do Resultado do Exercício)

A Demonstração do Resultado do Exercício é um relatório obtido junto ao Balanço Patrimonial.

Essa ferramenta busca verificar e descrever todas as operações financeiras realizadas em um período de tempo.

Desse modo é possível descobrir o resultado do negócio, isto é, o lucro ou o prejuízo.

É um relatório bastante importante para gestão financeira, logo que é possível compreender quais medidas têm trago determinado resultado.

Fluxo de Caixa

O fluxo de caixa consiste em analisar as entradas e saídas de capital de uma empresa.

Assim, é uma prática muito mais utilizada na rotina, quando poderia ser mais bem analisada para gestão.

Poucos empreendedores pensam que o fluxo de caixa indica diversos dados que, quando bem analisados, podem oferecer maior previsibilidade ao negócio.

Saber realizar a gestão de caixa correta é um grande passo para uma boa gestão financeira. Temos um artigo sobre modelo de fluxo de caixa, confira! 

Conciliação bancária

A conciliação bancária é uma ferramenta importante para entender se os ganhos e os gastos estão alinhados com as transações bancárias.

Existem alguns sistemas que facilitam o controle, mas também pode ser feito de forma manual, através dos dados de fluxo de Caixa e comprovantes bancários.

Para empresas que realizam muitas movimentações no banco, a conciliação bancária é altamente recomendada.

Taxa de inadimplência

Existem alguns sistemas que atuam contra a inadimplência. Para isso, é preciso mapear a quantidade de devedores e produzir a taxa de inadimplência.

Depois de entender a quantidade de inadimplentes, é preciso agir. Cobrar manualmente pode ser uma alternativa para micro negócios.

Entretanto, existem sistemas digitais capazes de calcular essa taxa e ainda realizar a cobrança de forma automática.

O serviço de cobrança também pode ser terceirizado.

Indicadores financeiros

Os indicadores financeiros são métricas que revelam a situação das finanças de um negócio.

Existem diversos indicadores bastante procurados por empresas que buscam por resultados. Dentre eles, podemos citar:

  • faturamento;
  • lucro;
  • ponto de equilíbrio;
  • margem de contribuição;
  • margem de lucro;
  • liquidez corrente;
  • ROI;
  • rentabilidade;
  • lucratividade;
  • giro de estoque;
  • ticket médio;
  • precificação.

Ao utilizar essa ferramenta, os gestores tomam decisões mais assertivas.

Os indicadores revelam se a entrada e saída do caixa está segura, se os preços dos produtos e serviços estão corretos e outros resultados fundamentais.

Quando usar um software de gestão financeira?

Empreendedor usando sofwtware de gestão financeira

Os softwares de gestão financeira são recomendados para empresas de micro, pequeno, médio e grande porte.

Com eles, é possível obter diversas vantagens, como:

Minimização de erros

A manipulação humana pode ser errônea. Por isso, ao utilizar um software de saúde financeira, algumas contas são automáticas, de modo a diminuir erros.

Automatização de processos

Os programas automatizam atividades de contabilidade.

Com isso se diminui o tempo de análises manuais e, por consequência, o trabalho se torna otimizado.

Maior organização

Mesmo que as planilhas possam ser organizadas, elas não substituem a qualidade visual que os softwares oferecem.

Se torna mais fácil entender um panorama geral sobre como andam as finanças.

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Conclusão

Este blog tem como objetivo te ensinar sobre as principais ferramentas de gestão financeira.

Ao aplicá-las em seu negócio, os seus processos se tornam mais conscientes e ganham mais segurança.

Você encontra mais dicas valiosas e inspiradoras como essa em nossa Comunidade Colaborativa!

Caso tenha gostado deste artigo, recomendamos a seguinte leitura: “Como ter Lucro em Marketplace: Principais Dicas”.

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